Recopilación de transacciones bancarias a través de extractos bancarios
October utiliza tecnología de reconocimiento óptico de caracteres para extraer datos bancarios
Se genera un informe Bank X-Ray cada vez que se descarga un nuevo extracto bancario
Recopila las transacciones bancarias de tus clientes
Para generar un informe Bank X-Ray sobre una empresa, el primer paso es obtener las transacciones bancarias de tus clientes. Para ello, solicita a la empresa que envíe sus extractos bancarios descargados desde su cuenta bancaria.
⚠️ En este caso, los extractos bancarios deben ser en formato PDF nativo.
¿Qué es un PDF nativo? Un PDF nativo es un documento digital convertido a formato PDF utilizando un software. En un PDF nativo, el texto se separa de las imágenes y tanto los metadatos como los caracteres de texto tienen un marcador electrónico. Por el contrario, un PDF escaneado se crea a partir de un documento impreso y el texto se incorpora en la imagen.
¿Por qué es importante el formato? Para extraer información de un documento, usamos una tecnología llamada OCR (reconocimiento óptico de caracteres). Esta tecnología solo funciona con PDF nativos porque convierte los caracteres electrónicos en texto. Esto no se puede hacer con PDF escaneados porque el texto no se puede separar de la imagen.
Se recomienda recopilar al menos 6 meses de extractos bancarios para obtener un informe Bank X-Ray representativo de la situación de la empresa y identificar tendencias y estacionalidad.
Generar el informe Bank X-Ray
Descarga los extractos bancarios en October Connect para iniciar un informe Bank X-Ray.
Si estos extractos bancarios se refieren a una empresa que nunca has analizado con October Connect, primero debes crear un expediente siguiendo las indicaciones para descargar los documentos.
Si los extractos bancarios están relacionados con un expediente existente, ve a la pestaña Expedientes y busca la empresa escribiendo su nombre en la barra de búsqueda. Desde la página Resumen de la empresa, haz clic en la pestaña Documentos y en Descargar documentos.
Tras la descarga, el OCR de October clasifica automáticamente los documentos según su tipo y período, y extrae los datos bancarios. Esto suele tardar unos minutos.
En caso de que el OCR de October no pueda extraer los datos bancarios, se realiza una extracción alternativa. Esta extracción puede tardar hasta 48 horas.
En la sección Detalles del análisis en la pestaña Bank X-Ray, encontrarás el número total de documentos descargados y su estado de extracción:
Si el documento está siendo analizado por nuestro OCR o por el método de extracción alternativo, el extracto bancario se etiquetará como "en curso".
Una vez que se complete la extracción de datos, el extracto bancario puede aparecer como "analizado" (extracción de datos exitosa) o "no analizado" (extracción de datos imposible).
Más información sobre los estados de extracción
Cada vez que un extracto bancario se analiza con éxito por nuestro OCR o nuestro método de extracción alternativo, se genera un nuevo informe de Bank X-Ray. El historial de informes de Bank X-Ray sigue estando disponible en todo momento.