Analisi dell'autenticità di tutti i documenti caricati
11 alert con due livelli di gravità per individuare elementi sospetti e svelare tentativi di frode
Score complessivo Doc X-Ray per valutare la documentazione fornita dal tuo cliente
Doc X-Ray oltre ad operare come gestionale della documentazione fornita, mira a individuare segnali di manipolazione analizzando i documenti caricati a supporto di una richiesta di finanziamento. La tecnologia analizza in primo luogo la struttura dei metadati del file, individua ed analizza i patterns nella struttura del documento, nel carattere ed indaga su eventuali tracce di manipolazione. Infine, Doc X-Ray esegue anche l’estrazione dei dati contenuti per alimentare la generazione degli score October Connect.
Lo score genera un punteggio generale, al quale segue un'analisi più dettagliata, che ti consente di approfondire ogni alert individuato dalla nostra tecnologia.
Come interpretare gli alert di Doc X-Ray?
La nostra tecnologia esegue 11 controlli sulle documentazione con l’obbiettivo di individuare possibili tentativi di frode. Doc X-Ray solleva un avviso o alert, ogni volta che viene rilevato un elemento sospetto. Queste segnalazioni si concentrano su due aspetti differenti:
Analisi relativa al contenuto del documento per rilevare eventuali modifiche apportate al testo o alle immagini,
Analisi relativa alla struttura del documento per individuare se il richiedente ha cercato di generare un documento falso o modificato utilizzando strumenti di creazione di documenti.
Nella tabella di seguito, sono riportati ulteriori dettagli sui diversi alert e il loro livello di gravità.
Alert | Definizione | Tipologia di alert | Rischio |
Testo modificato | Parti del testo sono state modificate e differiscono dalla versione originale del testo. Queste modifiche sono evidenziate nel documento utilizzando riquadri rossi. | Contenuto | Fraudolento |
Font inconsistente | Lettere o numeri consecutivi presentano caratteri e dimensioni diverse rispetto al resto del documento. Le incongruenze di font sono evidenziate nel documento utilizzando riquadri gialli. Questo alert può indicare un tentativo di manipolazione o un errore nel documento. | Contenuto | Moderato |
Testo sovrapposto | Un blocco (con o senza testo) copre un elemento di testo esistente. In questo caso, il testo originale è ancora visibile nei metadati del PDF. Queste modifiche sono evidenziate nel documento utilizzando riquadri gialli. | Contenuto | Moderato |
Documento deliberatamente alterato | Sono state rilevate più versioni di un singolo documento. Facendo clic su questo avviso, è possibile accedere alla scheda di comparazione dei documenti per confrontare la versione ricevuta con la versione originale. | Struttura del documento | Fraudolento |
Documento criptato | Documento protetto per evitare modifiche. I documenti crittografati non possono essere analizzati dalla nostra tecnologia OCR. | Struttura del documento | Moderato |
Software di creazione sospetto | Il documento è stato creato utilizzando uno strumento che consente modifiche al documento, come Word o Adobe InDesign. Il "Creatore" può essere trovato nella scheda Informazioni documento (Doc Info). | Struttura del documento | Moderato |
Modificato da un software sospetto | Il documento è stato modificato utilizzando un software che consente modifiche al documento, come Adobe Acrobat. | Struttura del documento | Moderato |
Data di creazione e modifica differenti | Ogni documento ha una firma digitale che include la data di creazione e l'ultima data di modifica del documento. Se queste date non sono uguali, significa che il documento è stato modificato in qualche modo dopo la sua generazione. | Struttura del documento | Moderato |
Data di generazione e caricamento differenti | Calcola il tempo che separa la creazione del documento e il suo caricamento su October Connect, poiché un breve periodo di tempo potrebbe indicare potenziali minacce. | Struttura del documento | Moderato |
Impronte digitali | Per evitare frodi da parte di truffatori che potrebbero eludere tutti i nostri controlli, confrontiamo il documento con un insieme di modelli di documenti simili per rilevare elementi insoliti. Questo tipo di avviso è disponibile solo per documenti francesi. | Struttura del documento | Moderato |
Integrità del documento | Ogni codice sorgente PDF ha una tabella riassuntiva che indica la struttura del PDF. Se la struttura del PDF non corrisponde alla tabella riassuntiva, significa che il documento è stato modificato. | Struttura del documento | Moderato |
Come vengono assegnati i flag di Doc X-Ray a un documento?
Per ogni documento caricato e analizzato viene assegnato un flag. Ne esistono di 3 tipologie differenti:
Flag rosso, frode: Questa segnalazione viene automaticamente generata quando il documento attiva entrambi gli alert "versione precedente" e "date di creazione e modifica diverse".
Flag giallo, rischio moderato: Questo flag viene assegnato quando il software attiva un alert tra "versione precedente trovata" e "date di creazione e modifica diverse" per il documento. Un flag moderato si attiverà anche se uno qualsiasi dei seguenti check genera un rischio moderato:
Modificato da software sospetto
Software di creazione sospetto
Carattere inconsistente
Testo sovrapposto
Impronta digitale
Flag verde, basso rischio: Questo flag viene attivato quando nel documento non sono presenti segnalazioni di "frode" o "rischio moderato".
Come calcoliamo lo score Doc X-Ray a livello di richiesta?
Lo score globale Doc X-Ray viene generato sulla base base di tutti gli alert rilevati nella documentazione appartenente alla richiesta.
Il calcolo di questo punteggio complessivo si basa sul peso e sulla gravità di tutte le potenziali segnalazioni che potrebbero essere rilevate da Doc X-Ray su qualsiasi documento.
Una volta ottenuto questo valore, lo confrontiamo con il punteggio ottenuto dalle PMI dello stesso settore e della stessa area geografica. A seconda di come la società si posiziona rispetto ai suoi pari, trasformiamo questo punteggio in una lettera da A a E (da complessivamente positivo a complessivamente negativo).