Collection des transactions bancaires via relevés bancaires
Technologie de reconnaissance optique de caractères pour extraire les données bancaires
Génération d’un nouveau rapport Bank X-Ray pour chaque relevé bancaire téléchargé
Collectez les transactions bancaires de vos clients
Pour générer un rapport Bank X-Ray sur une entreprise, la première étape consiste à obtenir les transactions bancaires de vos clients. Pour cela, vous pouvez demander à l'entreprise d’envoyer leurs relevés bancaires téléchargés depuis leur compte bancaire.
⚠️ Dans ce cas, les relevés bancaires doivent être des PDF natifs.
Qu’est-ce qu’un PDF natif ? Un PDF natif est un document numérique converti en format PDF à l'aide d'un logiciel. Sur un PDF natif, le texte est séparé des images et à la fois les métadonnées et les caractères de texte ont un marqueur de caractère électronique. En revanche, un PDF scanné est créé à partir d'un document imprimé et le texte est incorporé dans l'image.
Pourquoi le format est-il important? Pour extraire des informations d'un document, nous utilisons une technologie appelée OCR (reconnaissance optique de caractères). Cette technologie ne fonctionne qu'avec des PDF natifs car elle transforme les caractères électroniques en texte. Cela ne peut pas être fait sur les PDF scannés car le texte ne peut pas être séparé de l'image.
Dans tous les cas, nous vous recommandons de collecter au moins 6 mois de relevés bancaires pour obtenir un rapport Bank X-Ray représentatif de la situation de l'entreprise et identifier les tendances et la saisonnalité.
Générer le rapport Bank X-Ray
Si l'entreprise vous a envoyé ses relevés bancaires, vous pouvez:
Télécharger les relevés bancaires sur October Connect pour déclencher un rapport Bank X-Ray.
Si ces relevés bancaires concernent une entreprise que vous n'avez jamais analysée avec October Connect, vous devez d’abord créer un dossier en suivant les indications pour télécharger les documents.
Si les relevés bancaires sont liés à un dossier existant, allez dans l'onglet Dossiers et recherchez l'entreprise en tapant son nom à l'aide de la barre de recherche. Depuis la page Résumé de l’entreprise, allez dans l'onglet Documents et cliquez sur Télécharger des documents.
Suite au téléchargement, l’OCR d'October classifie automatiquement les documents en fonction de leur type et de leur période, puis extrait les données bancaires. Cela prend généralement quelques minutes.
Dans le cas où l'OCR d'October échoue à extraire les données bancaires, une extraction alternative a lieu. Cette extraction peut prendre jusqu'à 48 heures.
Dans la section Détails de l'analyse sur l'onglet Bank X-Ray, vous trouverez le nombre total de documents téléchargés et leur statut d'extraction:
Si le document est en cours d'analyse par notre OCR ou par la méthode d'extraction alternative, le relevé bancaire sera étiqueté comme "en cours".
Une fois l'extraction des données terminée, le relevé bancaire peut apparaître comme "analysé" (extraction des données réussie) ou en “échec" (extraction de données impossible).
Chaque fois qu'un relevé bancaire est analysé avec succès par notre OCR ou notre méthode d'extraction alternative, un nouveau rapport Bank X-Ray est généré. L'historique des rapports Bank X-Ray reste disponible à tout moment.
Découvrez maintenant comment Bank X-Ray peut aider votre entreprise.