Análisis de la autenticidad de todos los documentos subidos en la plataforma
11 alertas con dos niveles de gravedad para detectar elementos sospechosos y revelar intentos de fraude
Score general de Doc X-Ray para evaluar la documentación de tu cliente
Doc X-Ray tiene como objetivo detectar señales de intentos de fraude analizando la documentación cargada en la plataforma. Doc X-Ray analiza primero la estructura de los metadatos del archivo y luego extrae datos del documento, buscando patrones en la estructura, las etiquetas, las pólizas del mismo, para finalmente identificar señales de manipulación.
Ponemos a tu disposición una evaluación general del documento junto con un análisis más detallado, que te permite investigar cada irregularidad detectada por nuestra tecnología.
¿Cómo interpretar las alertas de Doc X-Ray?
Nuestra tecnología realiza 11 verificaciones en los documentos cargados para detectar posibles intentos de fraude. Doc X-Ray genera una alerta cada vez que se detecta un elemento sospechoso. Estas alertas se centran en:
Verificar el contenido del documento para detectar cualquier cambio realizado en el texto o las imágenes,
Verificar la estructura del documento para detectar si la empresa intentó generar un documento falso o modificado utilizando herramientas de creación de documentos.
A continuación, se detallan las alertas y su nivel de gravedad.
Alerta | Definición | Tipología de alerta | Riesgo |
Texto modificado | Partes del texto han sido modificadas y difieren de la versión original del texto. Estas modificaciones están resaltadas en el documento usando recuadros rojos. | Contenido | Fraudulento |
Fuente inconsistente | Letras o números consecutivos tienen fuentes y tamaños diferentes al resto del documento. Las inconsistencias de fuente están resaltadas en el documento usando recuadros amarillos. Esta alerta puede indicar un intento de fraude o un error en el documento. | Contenido | Moderado |
Texto superpuesto | Un bloque (con o sin texto) cubre un elemento de texto existente. En este caso, el texto original aún es visible en los metadatos del PDF. Estas modificaciones están resaltadas en el documento usando recuadros amarillos. | Contenido | Moderado |
Documento alterado a propósito | Se han detectado múltiples versiones de un mismo documento. Al hacer clic en esta alerta, puedes acceder a la pestaña de “Comparación de documentos” para comparar la versión original del documento y la última versión encontrada. | Estructura del documento | Fraudulento |
Documento encriptado | Documento protegido contra modificaciones. Los documentos encriptados no pueden ser analizados por nuestra tecnología OCR. | Estructura del documento | Moderado |
Herramienta de creación cuestionable | El documento ha sido creado utilizando una herramienta que permite modificaciones en el documento, como Word o Adobe InDesign. El "Creador" se puede encontrar en la pestaña "Información del documento" (Doc Info). | Estructura del documento | Moderado |
Modificado por un software sospechoso | El documento ha sido editado utilizando un software que permite modificaciones en el documento, como Adobe Acrobat. | Estructura del documento | Moderado |
Diferentes fechas de creación y modificación | Cada documento tiene una firma digital que incluye la fecha de creación y la última fecha de modificación del documento. Si estas fechas no coinciden, significa que el documento ha sido modificado después de su generación. | Estructura del documento | Moderado |
Diferentes fechas de creación y subida | Calculamos el tiempo que separa la creación del documento y su carga en October Connect, ya que un período corto de tiempo puede indicar posibles modificaciones. | Estructura del documento | Moderado |
Huella digital | Para prevenir fraudes de estafadores que puedan evadir todos nuestros controles, comparamos el documento con un conjunto de documentos similares para detectar elementos inusuales. Esta alerta está disponible sólo en los documentos franceses e italianos. | Estructura del documento | Moderado |
Integridad del documento | Cada código fuente de PDF tiene una tabla resumen que indica la estructura del PDF. Si la estructura del PDF no coincide con la tabla resumen, significa que el documento ha sido modificado. | Estructura del documento | Moderado |
¿Cómo se evalúa el documento en Doc X-Ray?
Cada vez que se carga y analiza un documento, se asigna una evaluación global. Hay tres tipos diferentes de evaluaciones:
Fraude: Esta evaluación se genera automáticamente cuando el documento activa tanto la alerta "Documento alterado a propósito" como la alerta "Fechas de creación y modificación diferentes".
Riesgo moderado: se muestra cuando el software detecta la alerta "Documento alterado a propósito" o la alerta "Fechas de creación y modificación diferentes" en el documento. La evaluación también será riesgo moderado si cualquiera de las siguientes alertas genera un riesgo moderado:
Herramienta de creación cuestionable
Fuente inconsistente
Texto superpuesto
Huella digital
Bajo riesgo: Esta evaluación se muestra cuando no se detectan alertas de "fraude" o "riesgo moderado" en el documento.
¿Cómo calculamos el score Doc X-Ray a nivel del expediente?
Se calcula una puntuación a nivel de expediente cada vez que creas un nuevo expediente desde tu cuenta de October Connect. Esta puntuación se genera en función de todas las alertas generadas en todos los documentos pertenecientes al expediente.
El cálculo de esta puntuación general se basa en el peso y la gravedad de todas las posibles alertas que podrían ser detectadas por Doc X-Ray en cualquier documento.
Una vez obtenido este valor, lo comparamos con la puntuación obtenida por las pymes del mismo sector y ubicación geográfica. Dependiendo de cómo se desempeñe la empresa en comparación con sus pares, transformamos esta puntuación en una letra de A a E (de positiva a negativa en general).